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赴美生子妈妈在美去银行存现金要小心额!

时间:2018-03-26

洛杉矶世界日报 :  “ 越来越严!连三周存$2000现金,华妇帐户遭关闭!注意!狂存现金,小心被查税查洗钱!美国金融机构对现金存款的把关,似有越来越严格的趋势。以往储存现金过万时,才会引发银行启动「防制洗钱」机制进行调查,然而一名在美甲店工作的华人妇女,过去三周来,每周存入2000现金到自己的大通银行(Chase Bank)帐户,却被银行认定可疑而将此账户永久关闭。”
由上可以看出现美国银行对现金存款核查越来越严了,王女士一个月总共存了$6000现金还是分三次存的,也并没有超过美金$10000的警戒线,但最后银行账户还是被永久关闭了。

华人手中现金较多,不时会存到银行去确保安全。由于现在越来越严格了,存现金时需要携带身份证明,不允许客户将现金存到非本人账户上,而且哪怕存款没有“超过$10000”也会被查,一旦被查可能就会被永久关户。

美国银行

除了储存现金到自己的账户核查趋严外,也有越来越多大银行,禁止客户储存现金到其他人的账户,包括美国银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo),都从12月起,陆续禁止客户拿现金存到其他顾客的账户。
美国银行发言人哈格提(Colleen Haggerty)解释,此举是因为要强化客户的账户安全,而且减少客户账号遭其他未授权者盗用的危险。美国银行从好几年前,就开始要求到银行储存现金时,客户必须携带身份证明,12月开始,则是禁止客户把现金存到非自己名字的其他账户。
富国银行表示,目前部分分行已经开始实施“禁存现金到非客户本人账户”,预计2018年春季全美富国银行都会执行此新禁令。
美宝妈:赴美生子妈妈在美存现金要小心了,不要存入过多的现金,以免被永久封户,另外也不要存储到其他人的账户,如果还有什么不了解的或者想了解更多可以在线咨询我们美宝妈,咨询微信:15994825621

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